メニュー

コラム・読み物

2022年2月に発動しました、楽ラップのDRCの現状とDRC発動効果の検証結果を紹介いたします。

楽ラップのDRCの現状とDRC発動効果の検証

楽ラップの1000600-1000900のコースにつきましては、DRC(下落ショック軽減機能)がついておりますが、本年2月4日に、DRCの発動条件を満たしたため、2月7日に株式比率を引き下げた目標ポートフォリオへの変更を実施しました。
足元に置きましては、依然として株式市場の値動きが上下に大きく、DRC(下落ショック軽減機能)を発動したポートフォリオを継続しております。(2022年6月17日現在)

【2022年2月7日以降のDRC(下落ショック軽減機能)の状況】

DRC発動後、現在までのDRC効果は、以下の通り、各コースともにDRCがかからなかった場合よりもリターンが改善する結果となっております。

【2022年2月7日以降のDRC(下落ショック軽減機能)によるリターンの改善効果】

1000600 1000700 1000800 1000900
DRCあり -5.39% -5.98% -6.58% -7.36%
DRCなし -5.79% -6.55% -7.10% -8.14%
DRCによるリターンの改善 0.41% 0.56% 0.52% 0.78%
  • 2022/2/7(DRC発動によるポートフォリオ変更日)~2022/6/17の収益率を使用
楽ラップのリスクと費用について

楽天証券ラップサービスは、国内投資信託および外国投資信託等を主な投資対象として運用を行うため、投資元本は保証されるものではなく、これを割り込むことがあります。
また、お客様には運用にかかる費用等をご負担いただきます。費用等には、直接ご負担いただく費用(投資顧問料(投資一任フィー)及び管理手数料(ラップフィー))と、間接的にご負担いただく費用(投資対象に係る費用)があります。
楽天証券ラップサービスの手数料体系には固定報酬型と成功報酬併用型があり、固定報酬型では投資顧問料(投資一任フィー)と運用管理手数料(ラップフィー)の合計が最大で運用資産の0.715%(税込・年率)、成功報酬併用型では投資顧問料(投資一任フィー)と運用管理手数料(ラップフィー)の合計が最大で運用資産の0.605%(税込・年率)+運用益の積み上げ額の5.50%(税込)となります。このほかに間接的にご負担いただく費用は、投資信託では運用管理費用として、信託報酬 (最大で信託財産の0.330%(概算)(税込・年率)。但し、楽天証券ラップサービスで投資する投資信託が投資対象とする他の投資信託の信託報酬等を加えた実質的な運用管理費用は最大で信託財産の0.682%(概算)(税込・年率)です。)、信託財産留保額(最大で信託財産の0.30%(概算))、その他費用をご負担いただきます。
これらの費用の合計額および上限額については、資産配分比率、運用状況、運用実績等に応じて異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。詳しくは、契約締結前交付書面および目論見書等でご確認ください。なお、楽天証券ラップサービスにはクーリング・オフ制度は適用されません。
金融商品仲介業者を通じてお申込みいただいたお客様は、ご担当者までお問合せください。