MENU

手数料

成功報酬部分の計算方法

成功報酬併用型を選択された場合、固定報酬に加え、運用成果に応じて成功報酬をお支払い頂きます。成功報酬は、ハイウォーターマーク(HWM)方式による年次後取りとし、各契約期間を1期間の計算期間(1年間、但し初回計算期間は約1年間)とします。

成功報酬部分の手数料額

(円未満切り捨て)

運用益

※時価評価額がHWMを上回った場合のみ

ハイウォーターマーク(HWM)方式

「成功報酬計算の基準日(各計算期間の最終営業日)における時価評価額」が「成功報酬を支払う基準となる金額(ハイウォーターマーク)」を上回った場合にのみ成功報酬をお支払い頂く方法です。

時価評価額

各計算期間の最終営業日の時価評価額となります。
減額の場合は減額申込受付日の時価評価額、解約の場合は運用資産の売却完了時の時価評価額となります。

ハイウォーターマーク(HWM)

成功報酬を支払う基準となる金額です。初回計算期間については、当初契約金額(申込金額)となります。以降の計算期間では、成功報酬が発生した計算期間で適用された時価評価額とハイウォーターマークのいずれか高い方が次期計算期間に適用されるハイウォーターマークとなります。時価評価額の方が高い場合は、時価評価額から成功報酬の額を差し引いた額が次期計算期間のハイウォーターマークとなります。

計算期間

初回計算期間は運用開始日(当初契約締結日の翌営業日)から契約満了日とします。以降は各契約更新日からの1年間とします。初回の契約満了日は、契約締結日から起算して契約締結日の属する月を含む12回目の応当月の月末日になります。

成功報酬の計算例

  初回計算期間 第2回計算期間 第3回計算期間
ハイウォーターマーク 300万円
(当初契約金額)
3,473,000円 3,473,000円
時価評価額
(計算期間最終営業日)
350万円 340万円 400万円
運用益 350万円-300万円
=50万円
なし 400万円-3,473,000円
=527,000円
成功報酬額 50万円×5.40%
=27,000円
なし 527,000×5.40%
=28,458円
次期計算期間に適用される
ハイウォーターマーク
350万円-27,000円
=3,473,000円
3,473,000円 400万円-28,458円
=3,971,542円

※運用資産の時価評価額に応じて運用管理手数料の料率は逓減されます。

成功報酬部分の引落し

成功報酬部分の引落し

各計算期間の最終営業日(計算基準日)の翌営業日から起算して第7営業日目に楽ラップの「現金/MRF」残から1年分後取りで差し引かれます。

増額をした場合

計算期間中に増額をした場合は、本計算期間に適用されるハイウォーターマーク(HWM)が増額の金額分増えます。

減額をした場合

計算期間中に減額をした場合は、その都度成功報酬の判定・計算が行われます。成功報酬が発生した場合には運用資産の「現金/MRF」からその都度差し引かれます。

ラップのリスクと費用について

楽天証券ラップサービスは、国内投資信託および外国投資信託等を主な投資対象として運用を行うため、投資元本は保証されるものではなく、これを割り込むことがあります。

また、お客様には運用にかかる費用等をご負担いただきます。費用等には、直接ご負担いただく費用(投資顧問料(投資一任フィー)及び管理手数料(ラップフィー))と、間接的にご負担いただく費用(投資対象に係る費用)があります。

楽天証券ラップサービスの手数料体系には固定報酬型と成功報酬併用型があり、固定報酬型では投資顧問料(投資一任フィー)と運用管理手数料(ラップフィー)の合計が最大で運用資産の0.702%(税込・年率)、成功報酬併用型では投資顧問料(投資一任フィー)と運用管理手数料(ラップフィー)の合計が最大で運用資産の0.594%(税込・年率)+運用益の積み上げ額の5.40%(税込)となります。このほかに間接的にご負担いただく費用は、投資信託では運用管理費用として、信託報酬 (最大で信託財産の0.378%(概算)(税込・年率)。但し、楽天証券ラップサービスで投資する投資信託が投資対象とする他の投資信託の信託報酬等を加えた実質的な運用管理費用は最大で信託財産の0.6796%(概算)(税込・年率)です。)、信託財産留保額(最大で信託財産の0.30%(概算))、その他費用をご負担いただきます。

これらの費用の合計額および上限額については、資産配分比率、運用状況、運用実績等に応じて異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。詳しくは、契約締結前交付書面および目論見書等でご確認ください。なお、楽天証券ラップサービスにはクーリング・オフ制度は適用されません。金融商品仲介業者を通じてお申込みいただいたお客様は、ご担当者までお問合せください。