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サービス概要

無料で診断

  • 楽天証券の証券総合口座をお持ちでなくても、無料で診断を受けることができます。(お申込みには証券総合口座の開設が必要です。)
  • お客様の投資資金の性質、お金の貯め方/使い方に関する考え方、リスクに対する考え方等について15問前後の質問にお答えください。お客様一人一人にあわせた「より適切な資産配分」に沿った運用を行うためのスタートラインです。

運用コースの提案

  • 「診断」の結果に基づき、7つの資産カテゴリー※について、現在のお客様にとって「より適切な資産配分」を提案します。それぞれの資産カテゴリーについて当社が厳選した投資信託を通じて運用が行われます。
    ※7つの資産カテゴリー:国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、REIT(リート)、その他、現金/MRF

お申込み

  • 「楽ラップ申込」画面において申込金額(10万円以上1円単位)の入力および口座区分※1、手数料コース※2の選択をしていただきます。
  • 次に投資一任契約を取り交わさせていただきます。電子交付サービスに同意していただき、必要な書面を閲覧の上、内容に同意ください。
  • 最後に「楽ラップ申込/確認」画面で運用コースの資産配分、申込金額、口座区分、手数料コースなど申込内容をご確認いただいた上、「申込」ボタンを押していただくことで申込みは完了します。

※1 特定口座と一般口座の選択をしていただきます(お客様の証券総合口座が特定口座となっている場合のみ特定口座と一般口座の選択が可能です。お客様の証券総合口座が一般口座の場合は自動的に一般口座での申込みとなります。)特定口座と一般口座の違いに関してはこちらをご覧ください。
※2 手数料コース(固定報酬型と成功報酬併用型)の詳細および料率に関してはこちらをご覧ください。

 

運用

  • 当社がお客様に代わって、運用コースの資産配分比率に合わせて投資信託を買付けし運用を行います。
  • 原則として3カ月ごとに、経済状況、市況動向などに応じて資産配分の見直しを行います。運用コースによっては市場が急速かつ大幅に変動した場合には運用資産の保全を図るべく、株式などの相対的に値動きの大きな資産の比率を大幅に低減させる場合もあります。
  • 投資をしている投資信託や運用会社の運用状況について定期的かつ継続的な調査・分析・評価を行い、必要があれば投資対象の入れ替えも行います。運用状況や今後の投資方針などは3カ月に1回「運用報告書」でご覧いただけます。また日々の資産状況などはログイン後、楽ラップトップなどでご確認いただけます。

見直し

  • 運用実績などの経過を見ながら、増額(投資している資金を積増したい)、減額(投資している資金の一部を引出したい)など変更することが可能です。
  • 運用開始日の翌月末を経過後から契約内容の見直し(増額、減額、運用コースの見直し)が1契約期間毎(新規契約時約1年、次年度からは1年)に合計12回まで行えます。
ラップのリスクと費用について

楽天証券ラップサービスは、国内投資信託および外国投資信託等を主な投資対象として運用を行うため、投資元本は保証されるものではなく、これを割り込むことがあります。

また、お客様には運用にかかる費用等をご負担いただきます。費用等には、直接ご負担いただく費用(投資顧問料(投資一任フィー)及び管理手数料(ラップフィー))と、間接的にご負担いただく費用(投資対象に係る費用)があります。

楽天証券ラップサービスの手数料体系には固定報酬型と成功報酬併用型があり、固定報酬型では投資顧問料(投資一任フィー)と運用管理手数料(ラップフィー)の合計が最大で運用資産の0.702%(税込・年率)、成功報酬併用型では投資顧問料(投資一任フィー)と運用管理手数料(ラップフィー)の合計が最大で運用資産の0.594%(税込・年率)+運用益の積み上げ額の5.40%(税込)となります。このほかに間接的にご負担いただく費用は、投資信託では運用管理費用として、信託報酬 (最大で信託財産の0.378%(概算)(税込・年率)。但し、楽天証券ラップサービスで投資する投資信託が投資対象とする他の投資信託の信託報酬等を加えた実質的な運用管理費用は最大で信託財産の0.6796%(概算)(税込・年率)です。)、信託財産留保額(最大で信託財産の0.30%(概算))、その他費用をご負担いただきます。

これらの費用の合計額および上限額については、資産配分比率、運用状況、運用実績等に応じて異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。詳しくは、契約締結前交付書面および目論見書等でご確認ください。なお、楽天証券ラップサービスにはクーリング・オフ制度は適用されません。金融商品仲介業者を通じてお申込みいただいたお客様は、ご担当者までお問合せください。